Quelques astuces pour optimiser votre trésorerie…
Bien gérer sa trésorerie, c’est assurer l’avenir de votre entreprise en lui permettant de couvrir l’ensemble de ses frais et de pallier d’éventuels imprévus ou de besoins de développement.
Mieux vous l’optimisez, moins vous ferez face à des risques de découverts bancaires ou d’incapacité de paiement.
Le Groupe CIBELLY vous propose d’explorer des pistes pour faire de votre trésorerie un levier de croissance au quotidien.
La trésorerie, c’est quoi ?
Certains jeunes entrepreneurs peuvent la confondre avec les profits mais, c’est loin d’être le cas. Il s’agit en réalité des liquidités disponibles permettant de couvrir tous les frais de fonctionnement de l’entreprise. Mal gérée, vous pouvez vous retrouver face à de réelles difficultés de paiement, des pénalités et mettre en péril la pérennité de votre activité.
En tant que dirigeant, vous devez savoir comment bien gérer vos liquidités à la fois pour éviter d’être en incapacité de payer, mais surtout pour envisager d’en faire un levier de croissance pour votre activité.
Le budget prévisionnel
Anticiper, c’est l’une des premières choses à faire pour réussir à optimiser sa trésorerie. Pour cela, il est impératif d’évaluer chaque mois les entrées et sorties d’argent de votre société.
C’est ainsi qu’en cas de périodes tendues, vous pouvez savoir comment jongler avec vos disponibilités et prendre les mesures nécessaires pour traiter les priorités et éviter les situations compliquées.
La gestion stratégique
Quand on démarre une activité, il y a plusieurs points de vigilance sur lesquels se concentrer.
Le premier, c’est la négociation avec ses fournisseurs. Vous devez obtenir de leur part des conditions de paiement vous permettant de travailler sereinement et vous permettre une marge de manœuvre en cas de coup dur.
La seconde, c’est cette période transitoire avant de trouver un rythme de croisière. Cette phase d’adaptation doit vous permettre d’observer vos mouvements de stocks et de liquidités. Votre rôle est de réussir à éviter le surstockage, de réduire vos coûts superflus et pourquoi pas, de renégocier certains contrats.
C’est en restant régulièrement attentif sur toutes ces facettes qu’il vous sera possible de maîtriser vos dépenses et de réaliser des économies de trésorerie.
Le recouvrement des créances
Les impayés sont monnaie courante. Qui n’a jamais fait face à un client qui tarde à payer par manque de liquidités ? À ceux qui ne donnent plus signe de vie pour cause de liquidation ? Pour éviter autant que possible ce type de désagrément, vous devez mettre en place dès le départ vos conditions de paiement et en informer vos clients.
“Un suivi méticuleux des comptes clients vous permettra de détecter rapidement les retards de paiement. Dans le cas d’un volume de créances quotidien important, certains outils tels que les logiciels de facturation vous permettront des relances automatisées et vous aideront à réduire votre taux de recouvrement.”, explique Dominique DAVID, expert-comptable associé du Groupe CIBELLY.
Les financements pour soutenir sa trésorerie
Chaque activité à ses propres besoins. Il est donc normal qu’à un moment ou un autre, certaines puissent avoir besoin d’un recours à un prêt bancaire, à un crédit ou d’initier une levée de fonds pour survivre ou passer à une étape supérieure.
Un prêt bancaire favorisera les investissements à long terme là où le crédit revolving offrira une réponse à des besoins de trésorerie ponctuels.
“Il est nécessaire d’analyser chaque solution en fonction de son besoin. Avant de vous engager dans un crédit, faites-vous toujours conseiller par votre expert-comptable au préalable. Ils ont tous leurs spécificités et notre rôle est de vous guider vers la solution la plus favorable pour minimiser vos dépenses.” ajoute Dominique DAVID.
La digitalisation comme levier d’optimisation de votre trésorerie
Pour éviter les erreurs et gagner du temps, passer par une solution de gestion financière peut s’avérer indispensable en fonction de votre activité. Tenue des comptes, gestion des flux de trésorerie ou reporting financiers, ces applications permettent de piloter et d’améliorer l’efficacité de votre gestion financière en temps réel.
Ces solutions vous apportent une sécurité renforcée contre les fraudes et la cybercriminalité en protégeant vos données sensibles.
Les KPI’s à surveiller
Les 3 principaux indicateurs à surveiller de près sont les suivants :
- Le solde de votre trésorerie,
- Vos flux de trésorerie,
- Les créances clients.
Une analyse systématique et régulière de ces 3 points clés vous permettra de garder le contrôle sur les stratégies de gestion qui s’offrent à vous.
“Aidez-vous de tableaux de bord financiers. Ils vous aideront à visualiser ces données et à rebondir d’un coup d’œil.” conseille Dominique DAVID.
En faisant appel à un cabinet d’expertise-comptable comme le Groupe CIBELLY, vous avez d’office, à vos côtés, une équipe d’experts engagée dans la bonne tenue de vos comptes. Cependant, vous seul, en qualité de chef d’entreprise, pouvez savoir comment vous adapter aux situations courantes. Soyez stratège et audacieux.
Un dernier conseil : forcez-vous à être le plus rigoureux possible dans la gestion de vos finances. Plus vous êtes transparent et irréprochable, plus vous pourrez faire face à des situations exceptionnelles en négociant avec vos partenaires.
Ce serait dommage de vous mettre dans le rouge inutilement non ?
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